Términos y Condiciones de Uso

Condiciones Generales

Normas de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo. 

La Legislación Venezolana establece un conjunto de normas para disminuir los riesgos asociados a la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo. En virtud de ello, Turicoin™ se suma a esta campaña nacional y ha creado mecanismos para reforzar la seguridad en este tema, de acuerdo a los lineamientos de la República Bolivariana de Venezuela.

Política “Conozca su Cliente”

La prevención el delito de Legitimación de Capitales y Financiamiento del Terrorismo es materia de gran interés de Turicoin™, por ello estamos; dispuestos a contribuir con las autoridades competentes estableciendo controles especiales, a fin de proteger a nuestros clientes y a la economía nacional.

En este sentido, hemos creado un formulario de identificación de usuario, que debe ser completado por nuestros clientes, con el propósito de obtener información precisa acerca de los clientes naturales y jurídicos de Turicoin™.

A fin de aplicar esta política en forma eficiente, deberá también:

  • Presentar la documentación e información referente a operaciones o transacciones realizadas, cuando sea requerido
  • Informar debidamente acerca de su actividad económica y el origen y/o destino de sus fondos, a fin de completar su perfil y satisfacer en forma oportuna y adecuada sus necesidades de pago.

¿En qué consiste la Prevención de la Legitimación de Capitales?

Consiste en la aplicación de una serie de políticas, normas y procedimientos destinadas a disminuir el riesgo de que los productos o servicios ofrecidos por una institución puedan ser usados para encubrir la naturaleza o el origen de montos que provengan de actividades ilegales, entre ellas: Contrabando, Enriquecimiento ilícito, Narcotráfico, Enriquecimiento Ilícito, Fraude y Estafas, Tráfico de Armas, Terrorismo, Tráfico y Explotación Ilegal de Piedras y Metales Preciosos, o cualquier otro delito que se encuentre tipificado en la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO-FT).

¿Qué es la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT)?

Legitimación de Capitales: es el método empleado por un individuo o una organización delictiva para intentar dar apariencia legítima a un dinero que ha sido obtenido de forma ilegal. Se conoce con el nombre de Lavado de Dinero, Lavado de Activos y Blanqueo de Capitales y constituye un delito tipificado ante la Legislación Venezolana.

Financiamiento al Terrorismo: es el aprovechamiento de la vulnerabilidad del sector financiero para el apoyo económico al terrorismo, actividad violenta que mediante una campaña de terror infunde daños físicos a persona y propiedades.

Consecuencias de la Legitimación de Capitales:

La Legitimación de Capitales puede tener una repercusión significativa en la economía nacional y puede afectar negativamente diversos sectores de la sociedad venezolana. Entre las principales consecuencias se cuentan:

  • Corrupción y Debilitamiento de valores: La movilización ilegal de fondos perjudica la escala de valores de la sociedad, favoreciendo la corrupción en instituciones sociales, económicas y políticas del país.
  • Deterioro de la economía formal y fuentes de trabajo: Las empresas legales del país pueden verse amenazadas ante el surgimiento de instituciones que manejen fondos producto de delito. Esta situación puede conducir al cierre de empresas legítimamente establecidas en el territorio nacional y aumentar los índices de desempleo.
  • Aumento de la violencia: Sectores de delincuencia organizada pueden enfrentarse por el control de sus negocios ilegales y aumentar riesgo de violencia en las calles. Esto genera mayor desestabilización social y aumenta los márgenes de peligrosidad para la población. Empaña la imagen internacional del país:
  • Sanciones y Penas Legales: Según el Artículo 35 de la “Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo” (LOCDO-FT): “Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o propietaria, poseedor o poseedora de capitales, bienes, fondos, haberes o beneficios, a sabiendas de que provienen directa o indirectamente de una actividad ilícita, será penado o penada con prisión de diez a quince años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido”.
  • Pérdida de imagen internacional: La comunidad internacional evita establecer lazos comerciales con estados que permitan o faciliten el manejo de fondos producto de actividad ilegal.

A grandes rasgos, las consecuencias más importantes pueden ser:

  • Para Turicoin™: Pérdida de credibilidad y la posibilidad de sanciones legales y
  • Para Venezuela: Desestabilización de la economía

¿Qué es la Delincuencia Organizada?

El Artículo 4, numeral 9, Definiciones, de la “Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento de Terrorismo” LOCDO-FT señala que es la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo, con la intención de cometer delitos establecidos en la LOCDO-FT y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros.

También se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona que actúe en nombre o representación de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en dicha Ley.

TURICOIN ES UN SERVICIO CREADO PARA IMPULSAR LA ECONOMÍA Y EL COMERCIO LÍCITO EN EL TERRITORIO NACIONAL. NO PERMITA QUE LA DELINCUENCIA ORGANIZADA LO APROVECHE PARA ACTIVIDADES ILEGALES, COMO LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

Marco legal:

  • Ley de Instituciones del Sector Bancario, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.627 de fecha 02/03/2011.
  • Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDO-FT), publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.912 de Fecha 30/04/2012.
  • Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 37.510 de fecha 05/09/2010.
  • Resolución N° 119.10 “Normas Relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo aplicables a Las Instituciones Reguladas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras”, emitida por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN) en vigencia desde el 13 de septiembre del año 2010.

¿Cómo es posible colaborar con la prevención de riesgos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo?

Al suministrar sus datos personales usted puede ayudar a Turicoin™ a evitar riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, de acuerdo a las normas legales establecidas sobre esta materia en la legislación venezolana.

Cuando usted se afilie a Turicoin™, deberá:

  • Proporcionar la información requerida para su correcta identificación y registro, incluyendo: nombre, cédula de identidad o RIF, dirección, teléfono, cuentas bancarias afiliadas. Son datos que utilizará el sistema para validación de nuestros usuarios y de ninguna forma serán divulgados a terceros.
  • Cumplir con las Normas de Seguridad implementadas por Turicoin™ para el uso  de los servicios.
  • Utilizar los protocolos de transferencia y de acreditación de saldo en cuenta de Turicoin™, de lo contrario las operaciones no podrán ser ejecutadas.
  • Evitar que otras personas tengan acceso a su cuenta. Para ello deberá mantener la información de su cuenta (clave y datos personales) tan seguros como sea posible.
  • Tener en cuenta que las operaciones realizadas por la red de Turicoin™ deben estar siempre en el marco del comercio lícito. De acuerdo a las regulaciones en esta materia, Turicoin™ podrá bloquear, restringir o denegar las transacciones que no estén apegadas a la legalidad. La cuenta podrá ser suspendida temporalmente o en forma definitiva en caso de ser requerido por las autoridades competentes, ante la evidencia de comercio ilegítimo.

IMPORTANTE: ES NECESARIO ACTUALIZAR SUS DATOS AL MENOS UNA VEZ AL AÑO, Y ES PRECISO VALIDARLOS AUNQUE NO HAYA CAMBIO ALGUNO.

Estos procedimientos nos permitirán mejorar la seguridad e integridad de su cuenta, y en consecuencia nos darán la oportunidad de ofrecerle un mejor servicio.